（华盛顿14日讯）美国财政部当地时间周二表示，将对美国银行（Bank of America）处以超过12亿美元的罚款，理由是其“违反了反洗钱和制裁法”。
法新社报导，美国财政部称，这家美国第2大银行未能如实报告超过50亿美元的“可疑交易”。
其中一些交易涉及国家安全风险和其他问题，包括“表明与中国洗钱网络有关的”交易以及在美国西南部边境附近的非法融资活动。
这笔罚款总额为12亿美元，由财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）评估。这其中包括来自主要银行监管机构——货币监理署（OCC）的7亿5000万美元民事罚款。
财政部外国资产管制办公室也宣布与该银行达成1160万美元的和解协议，原因是该银行“明显违反了多项制裁计划，包括针对伊朗、俄罗斯、毒品和全球恐怖主义的制裁”。
美国财政部长贝森特在一份声明中说：“今天的行动发出了一个明确的信息，那就是即使是最大的金融机构也不能凌驾于法律之上。”
他说：“当一家如此规模的银行未能履行其反洗钱和制裁义务时，其后果远远超出其自身范围，使整个美国金融体系面临巨大的非法金融风险。”
就在美国银行即将公布第3季财报的前一天，这项消息无疑地对其造成了打击。
美国银行发言人告诉法新社，其业绩将包含一项12亿美元的支出，将使每股净利减少约17美分。
他们补充称，该机构致力于完成监管机构提出的问题所需的各项工作。
发言人说：“我们将继续支持联邦和地方执法部门进行数千项调查，并每年提交数十万份可疑活动报告。”
美国监管机构已发布一项同意令，要求美国银行与第三方合作，识别并报告未被发现的可疑交易。
该机构还必须接受对其可疑活动监控程序，还有其他尽职调查形式的独立审查。
此外，该银行还需遵守一项将于2024年12月生效的停止令，该命令要求其解决反洗钱计划和《银行保密法》合规性方面的问题。
财政部周二指出，尽管该银行同意遵守2024年的命令，但“未能将合规放在首位”。
美国货币监理署署长古尔德表示，由于美国银行“性质恶劣且持续”违反《银行保密法》，该署对其处以迄今为止对银行开出的最高民事罚款。
财政部宣布消息后，美国银行股价在盘后交易下跌2.6%。(东方日报)