【雅加达讯】金融服务监管局（OJK）透露，从2024年11月至2026年6月底，印度尼西亚反诈骗中心（IASC）共收到608,168个受害者举报的金融诈骗相关账户，其中557,751个账户已成功被冻结。
受害者被冻结或保全的资金总额达6741亿印尼盾，其中1969.3亿印尼盾已返还给受害者。
“我相信这个数字只是冰山一角，因为并非所有受害者都会报告自己遭受了诈骗，”OJK委员会主席弗里德里卡·维迪亚萨里·德维于2026年7月6日（周一）在雅加达表示。
弗里德里卡认为，许多受害者仍然不愿举报诈骗案件，因为他们感到羞耻或觉得自己不配成为受害者，包括那些在金融部门工作的人。据她介绍，这种情况表明，记录的数字可能仍远低于实际情况。
她还强调，通过IASC协调保全的大量资金表明，迅速行动可以保护消费者。然而，一旦资金被拆分、转移、转换或转移到国外，追回的机会就会小得多。
从反洗钱（AML）的角度来看，弗里德里卡解释说，欺诈行为通常利用钱骡、名义账户、各种支付渠道、商户和子商户、虚拟资产和跨境网络。
这些各种渠道可以掩盖肇事者，伪装资金来源，并使追踪非法金融交易变得困难。因此，反洗钱不仅是一项合规义务，也是扰乱欺诈资金流动的防御机制。
弗里德里卡补充说，实施强有力的客户尽职调查、识别受益所有人和控制方、监控交易以及及时报告可疑交易，是防止金融系统滥用的关键步骤。
金融服务监管局（OJK）认为，四个方面需要不断加强：治理与合规、客户尽职调查的有效性、基于技术的监测和检测，以及预防工作。
“这四个优先事项必须得到强有力的伙伴关系支持，以便加强数据交换、情报共享以及跨部门和跨国协调，”弗里德里卡说。
此外，OJK强调需要共同加强的四个步骤：加速和简化信息交换、提高情报交换质量、加快账户和资产冻结，以及建设利益相关方之间的能力和知识共享。
OJK还呼吁所有利益相关方加强三项共同承诺：加强反洗钱和反恐怖主义融资（AML/CFT）控制，通过欺诈检测系统和案件处理机制提高检测能力，以及深化国家和国际层面的合作。 (ry)